Interactive Brokers, bróker electrónico con presencia global, incorporó funciones nuevas a su paquete profesional de planeación de impuestos. La empresa presentó Tax Planner, disponible dentro de PortfolioAnalyst, su plataforma para administrar carteras.
Datos clave
- Nuevo módulo: Tax Planner dentro de PortfolioAnalyst.
- Integración con emparejamiento de lotes fiscales y cosecha de pérdidas.
- Perfil fiscal personalizado: ingresos externos, deducciones, retenciones y tasas aplicables.
- Estimaciones de impuestos durante todo el año y previsualización de ganancias/pérdidas antes de ejecutar órdenes.
- Herramientas adicionales: Allocation Goals, Retirement Planner y Budgeting Tool.
- Métricas de septiembre: DARTs 3.86 millones (+47% interanual), patrimonio de clientes $757.5 mil millones (+40%), préstamos con margen $77.3 mil millones, 4.13 millones de cuentas (+73,100 netas), 203 operaciones promedio por cliente, $2.71 por orden, ~1.8 pb de costo por operación de acciones U.S. Reg‑NMS y pérdida MTM de $195,000 en valores del gobierno de EE. UU.
PortfolioAnalyst suma funciones fiscales y de presupuesto
Tax Planner permite armar un perfil fiscal personalizado con datos como ingresos externos, deducciones, retenciones y tasas aplicables. Con esa información y la actividad de la cuenta, calcula estimaciones de la factura de impuestos y facilita la planeación durante todo el año.
PortfolioAnalyst también unifica cuentas de distintas instituciones, da seguimiento al desempeño e incorpora utilidades para analizar portafolios y preparar metas a futuro. Entre los módulos disponibles se incluyen Allocation Goals, Retirement Planner y Budgeting Tool.
Las y los inversionistas pueden gestionar pérdidas
Interactive Brokers mantiene además funciones de optimización fiscal. Entre ellas, herramientas para detectar pérdidas a nivel de cartera y asignar operaciones a lotes específicos, lo que favorece la cosecha de pérdidas y el manejo de ganancias y pérdidas de capital.
Dentro de las capacidades clave del nuevo paquete destacan:
- Planear el ingreso por inversiones junto con otros ingresos gravables.
- Estimar los impuestos totales al cierre del año.
- Ubicar oportunidades de cosecha de pérdidas.
- Previsualizar ganancias o pérdidas antes de ejecutar una orden.
- Optimizar el emparejamiento de lotes fiscales.
Resultados operativos de Interactive Brokers en septiembre
En septiembre, la compañía reportó mayor dinamismo en su actividad y métricas financieras. Las operaciones diarias con ingresos promediaron 3.86 millones, un alza anual de 47%, mientras que el patrimonio de clientes llegó a $757.5 mil millones, 40% más que un año antes.
Los préstamos con margen ascendieron a $77.3 mil millones, reflejando un mayor uso de apalancamiento. El total de cuentas de clientes subió a 4.13 millones, con un crecimiento neto de 73,100 tras ajustes por retiros de brókers. El promedio de operaciones por cliente se mantuvo en 203. Las comisiones promediaron $2.71 por orden liquidada y los costos de negociación fueron cercanos a 1.8 puntos base por operación de acciones bajo U.S. Reg‑NMS. Se informó una pérdida mark‑to‑market de $195,000 en valores del gobierno de EE. UU.
