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TL;DR
- Presentan señales clásicas de centros fraudulentos: contactan sin que la gente lo solicite.
- Se hacen pasar por firmas financieras legítimas para empujar inversiones falsas o extremadamente riesgosas.
En Bélgica vuelven a aparecer intentos de fraude. Los estafadores han refinado sus métodos y se disfrazan de instituciones financieras formales para atraer a sus víctimas hacia inversiones inexistentes o con riesgos desmedidos.
La Autoridad de Servicios y Mercados Financieros (FSMA) emitió una nueva alerta pública tras detectar actividad no autorizada dirigida a residentes del país.
FSMA señala dos presuntas “boiler rooms”
La FSMA identificó a North Star Management Japan y Part Capital como entidades que se están acercando a consumidores belgas sin autorización para ofrecer servicios de inversión. El organismo pidió a la población no tratar con estas compañías y evitar cualquier transferencia de fondos relacionada con ellas.
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De acuerdo con la FSMA, ambas compañías muestran rasgos típicos de “boiler room”: contacto no solicitado y promesas de oportunidades supuestamente muy rentables.
Estos montajes suelen buscar a las víctimas por teléfono o correo electrónico, ofreciendo acciones u otros productos con retornos rápidos. Con el tiempo, se han diversificado: hoy incluyen “asesoría” de inversión, cuentas gestionadas, depósitos a plazo y esquemas tipo crowdfunding.
A menudo, las personas ven ganancias iniciales con montos pequeños y luego reciben presión para aportar más. Cuando intentan retirar, les condicionan el acceso a nuevos pagos o de pronto el “activo” pierde valor. En la mayoría de los casos, el dinero no regresa.
La presión psicológica para conseguir más depósitos es lo que dio nombre al término “boiler room”.
Señales de alerta y cómo protegerte
La FSMA recordó que un sitio web pulcro o documentos bien presentados no prueban legitimidad. Muchos fraudes imitan a empresas reguladas o clonan su identidad, incluso copian formatos de correo y la imagen de marca.
El regulador recomendó verificar la autorización del proveedor en la herramienta “Check your provider” de la FSMA. Que no exista una advertencia publicada no confirma que la firma sea legítima: algunos operadores fraudulentos pasan tiempo sin ser detectados y cambian de marca con frecuencia.
- Recibes propuestas de inversión no solicitadas;
- Te piden transferir fondos al extranjero sin un vínculo comercial claro;
- Te prometen rendimientos inusualmente altos o condicionan el pago a comisiones extra o “impuestos”.
Cada vez apuntan más a directivos y ejecutivos, por lo que se requiere vigilancia adicional.
La FSMA invita a reportar actividad sospechosa
Si tienes dudas sobre la legitimidad de una oferta de inversión, contacta al regulador mediante su formulario de atención a consumidores. La FSMA también recibe reportes de firmas sospechosas que todavía no aparezcan en su lista de advertencias.
