TL;DR
- Hoy, solo plataformas que comercian cripto mayores como Bitcoin están registradas ante AUSTRAC.
- La iniciativa fija reglas para tokens envueltos, actividades de staking y la infraestructura de tokens en general.
Australia endurece la vigilancia sobre los activos digitales. La meta: someter a exchanges y custodios de cripto al mismo marco que rige a las instituciones financieras tradicionales.
El gobierno presentó un anteproyecto de ley que podría reconfigurar el mercado local, con una supervisión más estricta y salvaguardas reforzadas para usuarios.
Requisitos de licencia más estrictos
El borrador obliga a los exchanges a contar con una Australian Financial Services License (AFSL), quedando bajo la órbita de la Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
Hoy por hoy, solamente las plataformas que transan activos grandes como Bitcoin figuran en el registro de AUSTRAC. Con el nuevo régimen, cualquier operador de activos digitales necesitaría autorización formal para operar.
La propuesta establece obligaciones para tokens envueltos, el staking y la infraestructura técnica que los soporta. Los exchanges deberán aplicar prácticas seguras de custodia, procesos de liquidación adecuados y protocolos claros de divulgación. Las sanciones podrían alcanzar hasta AUD 16.5 millones, calculadas como una porción de los ingresos anuales o del beneficio obtenido por la infracción.
Reglas y sanciones focalizadas
Operadores catalogados como de bajo riesgo podrían acceder a exenciones. Las firmas que mantengan menos de AUD 5,000 por cliente y procesen menos de AUD 10 millones al año quizá no requieran una licencia completa. Según el Tesoro, estos umbrales reflejan los que ya se usan en otros productos financieros y buscan aliviar la carga a empresas pequeñas.
Límites para cajeros cripto y debida diligencia
De forma paralela, la agencia nacional de inteligencia financiera introdujo nuevos requisitos para cajeros automáticos de criptomonedas, fijando límites de depósitos y retiros en efectivo de AU$5,000 (aprox. US$3,250).
Anunciadas por AUSTRAC en junio, las reglas también contemplan debida diligencia más estricta sobre clientes, alertas obligatorias sobre estafas y mayores obligaciones de monitoreo transaccional para los operadores.
Aunque estas medidas se aplican directamente a proveedores de cajeros cripto, AUSTRAC señaló que espera que los exchanges locales consideren poner límites similares cuando manejen operaciones cripto basadas en efectivo.
Alivio regulatorio y modernización de ASIC
Al mismo tiempo que el regulador afina el marco, avanza con cautela. Recientemente, ASIC informó que este año eliminó más de 9,240 páginas de material regulatorio para simplificar normas que muchas empresas calificaban de complejas y costosas.
La primera etapa de este rediseño reúne decenas de instrumentos legales y lanza servicios digitales que sustituyen trámites en papel. El objetivo de fondo es facilitar el acceso al marco regulatorio sin sacrificar la protección de consumidores e inversionistas.
