La ASIC informó un avance significativo en su labor de cumplimiento y protección al consumidor durante el ejercicio concluido el 30 de junio, con miles de sitios fraudulentos dados de baja, aumentos marcados en investigaciones y sanciones, y la primera demanda presentada contra un banco por fallas en la prevención de estafas.
Resumen clave
- Durante el ejercicio concluido el 30 de junio, se dieron de baja 6,900 sitios fraudulentos y de phishing.
- Las investigaciones formales crecieron 50% frente al año anterior y los nuevos pleitos civiles avanzaron alrededor de 20%.
- Los tribunales impusieron más de 120 millones de USD en sanciones entre asuntos civiles y penales.
- Se presentó la primera demanda contra un banco, HSBC Australia, por no proteger a sus clientes de estafas que generaron pérdidas cercanas a 23 millones de USD.
- Medidas contra fondos de pensiones por atrasos considerables en pagos por fallecimiento.
- Se procesaron 1,531 solicitudes de licencias y registros; se cancelaron o suspendieron cientos de licencias financieras y de crédito.
Detalle de resultados
- Sitios retirados: cerca de 2,800 supuestas plataformas de inversión; unas 2,400 estafas de cripto; alrededor de 1,400 enlaces de phishing; y aproximadamente 250 anuncios engañosos.
- Alertas al inversor: 1,035 incorporaciones nuevas a la Investor Alert List y avisos a consumidores por fraudes contra ahorros para el retiro.
- Supervisión: 829 revisiones focalizadas en proveedores de servicios financieros.
Sanciones y procesos
- Sanciones civiles: 104.1 M USD, frente a 90.8 M USD del año previo.
- Multas penales: 16.8 M USD, muy por encima de los 0.936 M USD de 2023–24.
- Casos: 38 expedientes civiles iniciados; 19 condenas penales (14 con sentencia de prisión, de las cuales 6 implicaron encarcelamiento; 5 con penas no privativas de libertad).
- Infracciones: 16 avisos por infracción que sumaron 5.6 M USD; 235 personas procesadas por delitos de responsabilidad objetiva con 1.6 M USD en multas; procesos sumarios al alza en torno a 26%.
Pensiones (superannuation)
- United Super (Cbus): demanda por demoras; más de 10,000 miembros esperaron más de 90 días y algunas familias excedieron 12 meses.
- AustralianSuper: al menos 6,699 solicitudes por fallecimiento demoradas entre julio de 2019 y octubre de 2024, con tiempos de resolución de 4 meses a 4 años.
Banca y estafas
- HSBC Bank Australia: acción presentada en diciembre por controles insuficientes que permitieron pérdidas cercanas a 23 M USD de enero de 2020 a agosto de 2024; casi 16 M USD en solo seis meses (octubre de 2023 a marzo de 2024).
- Revisión a 15 bancos (sin incluir a los cuatro grandes): prácticas antiestafas “menos maduras de lo esperado”, con la gobernanza enfocada en fraude más que en estafas; los clientes absorbieron 96% de las pérdidas.
“Las prácticas antiestafas en 15 bancos resultaron menos maduras de lo esperado, con la gobernanza enfocada en fraude más que en estafas; los clientes absorbieron el 96% de las pérdidas.”
Licencias y medidas operativas
- Tramitación: 1,531 solicitudes (1,021 aprobadas; 360 rechazadas o retiradas).
- Revocaciones/suspensiones: 215 licencias de servicios financieros australianos (AFS) y 253 de crédito.
- Restricciones y vetos: 58 personas o entidades inhabilitadas para ofrecer servicios financieros; 33 removidas del sector de crédito.
- Inhabilitaciones: 14 personas descalificadas o separadas de consejos de administración.
Registros y educación al consumidor
- Nuevos registros: 333,188 empresas y 386,519 nombres comerciales.
- Moneysmart: 11.7 M de visitantes; 8.1 M utilizaron sus herramientas en línea.
Modelo financiero
Recaudación para la Commonwealth: 1.9 mil millones AUD en tasas, cargos y gravámenes de supervisión.
