La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) impuso a Synovus Securities, Inc. una multa de $315,000 y una censura, tras señalar que la firma no supervisó de forma adecuada el uso de firmas electrónicas, lo que permitió falsificaciones y alteraciones generalizadas en documentos de clientes y empleados.

Puntos clave

  • Multa y censura: $315,000 a Synovus Securities, Inc.
  • Periodo de las conductas: enero de 2022 a septiembre de 2025.
  • Falsificación de e‑firmas: más de 100 firmas de clientes en 150+ documentos y más de 500 firmas de empleados.
  • Incumplimiento de normas: FINRA 3110, 4511 y 2010; Exchange Act Sección 17(a) y Regla 17a‑3.
  • Fallos de control: procedimientos sobre e‑firmas incorporados hasta abril de 2024.

Detalles del caso

Según la Letter of Acceptance, Waiver and Consent (AWC) de FINRA, las conductas ocurrieron entre enero de 2022 y septiembre de 2025. De acuerdo con el regulador, Synovus carecía de un sistema de supervisión capaz de identificar la falsificación de e‑firmas, lo que derivó en más de 100 firmas de clientes falsificadas en más de 150 documentos, además de más de 500 firmas de empleados forjadas.

La mala práctica dejó a la firma con “cientos de libros y registros inexactos”.

FINRA indicó que Synovus incumplió varias normas clave: las Reglas 3110, 4511 y 2010 de FINRA, así como la Sección 17(a) de la Securities Exchange Act of 1934 y la Regla 17a‑3, que obligan a mantener libros y registros precisos.

El organismo agregó que la firma no investigó señales de alerta ni implementó controles suficientes; incluso, sus procedimientos escritos de supervisión no abordaron las e‑firmas sino hasta abril de 2024.

Cronología

  • Enero 2022 – Septiembre 2025: periodo de las conductas, según la AWC de FINRA.
  • Septiembre 2023: el personal de operaciones detecta irregularidades.
  • Abril 2024: los procedimientos escritos incorporan controles sobre e‑firmas.
  • Posteriormente: Synovus confirma que todos los clientes afectados habían autorizado las transacciones e implementa nuevas salvaguardas.

Normas infringidas

  • FINRA Rule 3110 (Supervisión)
  • FINRA Rule 4511 (Libros y registros)
  • FINRA Rule 2010 (Normas de conducta)
  • Securities Exchange Act of 1934, Sección 17(a)
  • SEC Rule 17a‑3 (Libros y registros)

Acciones y resultado

El problema salió a la luz hasta que el personal de operaciones detectó irregularidades en septiembre de 2023. Más tarde, Synovus confirmó que todos los clientes afectados habían autorizado las transacciones e implementó nuevas salvaguardas.

FINRA impuso una multa de $315,000 y una censura. La empresa aceptó las sanciones sin admitir ni negar los hallazgos de FINRA. El regulador señaló que el caso subraya la necesidad de una supervisión robusta de la documentación digital y de los procesos de autenticación electrónica en la industria de valores.